차례:
건강 저축 계좌 란 의료비를 지불하기 위해 돈을 절약하기 위해 특별히 고안된 IRS가 인정한 비과세 계좌입니다. 이 계좌에는 특정 IRS 승인이 필요하지 않지만 일반적으로 은행이나 보험 회사에서 개최되는 자격이 있어야합니다. HSA 계좌가 있으며 자격을 갖춘 의료비를 지불해야하는 경우 HSA 관리자 또는 보관 담당자에게 배포를 요청할 수 있습니다.
단계
HSA의 보관인 또는 수탁자에게 연락하십시오. HSA 명세서에 고객 서비스 번호가 있어야합니다. 고객 서비스 번호는 귀하가 아직 "시험 기간"에 있는지 여부에 관한 정보를 얻을 수 있습니다. 이것은 첫 번째 기부금의 달을 시작하여 HSA가 존재하는 13 개월이 끝날 때까지 지속되는 기간입니다.
단계
경비가 자격이 된 의료비인지 확인하십시오. 그렇게하기 위해서는 우선 HSA 자격을 유지하기 위해 유지해야하는 고액 공제 보건 계획의 요건을 충족시켜야합니다. 매년 건강 검진, 소아과 진료, 청력 및 시력 장애, 예방 접종 및 선별 검사와 관련하여 비용을 상환받을 수 있습니다. 공인 의료비는 귀하, 귀하의 배우자 또는 연차 세금 환급 청구자가 있습니다.
단계
배포 양식 요청. 테스트 기간 동안 배포판에 대한 자격이있는 경우, 배포판은 면세가 아니며 수입에 추가됩니다. 급여 수혜 자격이없는 경우, 소득 분배에 추가 분배금을 받고 10 % 벌금 세금을 부과 할 수 있습니다.
단계
법적인 이름, 주소, 은행 계좌 번호 및 경로 정보가 포함 된 모든 관련 정보를 양식에 입력하십시오. 일시불이나 정기적 인 지불로 지불 할 수 있습니다. IRS에서 면세로 배포 한 증거가 아닌 경우 영수증을 제출할 필요가 없습니다.
단계
의료 비용에 대한 정확한 기록을 유지하십시오. 대부분의 경우 의사에게 HSA 기금을 사용하여 직접 지불하거나 이미 서비스비를 지불 한 경우 환급 청구서를 받게됩니다. HSA 자산이 고갈 된 경우 모든 의료 청구 기록을 HDHP 보험 회사에 보내야 할 수도 있습니다. 다른 지불 수단이 없다면 다른 혜택 플랜을받을 수 있습니다.
단계
파일 형식 1040 또는 형식 1040NR 형식 8889로 배포를 기록하십시오. 이 양식의 21 행에 HSA에서 배부 된 금액 옆에 "HSA"를 입력하십시오.