차례:
고용주는 종종 근로자에게 연간 이익을 기반으로하는 ESOPs라고도하는 직원 스톡 옵션 플랜 (Employee Stock Option Plans)을 제공합니다. 이들은 401k와 같은 고용주가 후원하는 은퇴 계획과 다릅니다. 고용주는 직원들이 ESOP 계획의 대규모 세금 감면과 401k의 다각화를받을 수있는 계획을 유지할 수 있으며 총 기부액은 연간 소득의 25 %로 제한됩니다. ESOP 주식을 401k로 옮기는 것은 양도 계획에 달려 있습니다.
단계
ESOP 연차 보고서 번호로 전화하여 ESOP 계획 관리자에게 문의하십시오. ESOP 주식을 401k 계획으로 이전하고 ESOP 계획이 이것을 허용하는지 알아보기 원한다고 설명하십시오. 플랜이 송금을 허용하는 경우 필요한 서류 작업을 요청하십시오.
단계
계산서의 번호로 전화하여 401k 계획 관리자에게 문의하고 계획이 ESOP에서 이전 또는 롤오버를 수락 할 것인지 물어보십시오. 국세청 (Internal Revenue Service)은이 거래를 허용하지만 최종 결정은 각 관리자에게 달려 있습니다. 관리자에게 서류 작성을 요청하십시오 (있는 경우).
단계
모든 서류를 작성하고 서명 한 후 본인 및 각자의 관리자를 위해 사본을 만드십시오. ESOP 관리자로부터받은 원본 서류를 401k 관리자 문서 사본과 함께 ESOP 관리자에게 우편으로 보냅니다. 401k 관리자에게 ESOP 서류 사본과 함께 401k 서류를 우송하십시오.