차례:
401k를 새로운 고용주에게 양도하는 방법. 새로운 고용주와 함께 일하는 것에 대한 귀하의 열정은 재정적 책임을 동반해야합니다. 귀하의 새로운 401k 계정을 극대화하기 위해 귀하의 수익을 높이기 위해 가능한 한 빨리 이전 자금을 이체해야합니다. 한 고용주로부터 다른 고용주로 자금을 이체하는 과정은 몇 가지 간단한 단계로 수행 할 수 있습니다.
단계
이전 고용주로부터 선거 양식을 요청하여 이체 과정을 가속화하십시오. 선거 양식은 퇴직금을 입금하기 위해 새로운 고용주, 새로운 401k 관리자 및 관련 계좌 정보를 기록해야합니다.
단계
귀하의 401k 계좌로 적시 인출 할 수 있도록 새 고용주에게 직접 입금액을 제출하십시오. 고용주가 후원하는 401k에 제출 된 신규 자금은 은행 예금이나 이체 대신 급여에서 수령해야합니다.
단계
지난 401k 계정에서 사용한 기여도를 검토하여 새 계정의 연기를 결정하십시오. 과거와 미래의 고용 기간은 퇴직 기금의 상태와 함께 재정 상황을 평가할 수있는 좋은시기입니다.
단계
새 고용주의 투자 옵션 목록을 확인하여 401k의 새로운 과정을 결정하십시오. 각 고용주는 새로운 직원을위한 인센티브로서 경쟁사와 다른 다양한 퇴직 기금을 제공합니다. 퇴직금을 다시 활성화하기 위해 과거의 일과 동일한 투자 계획을 고수하는 것을 피해야합니다.
단계
수탁자에서 수탁자로의 직접 이체로 401k 롤오버와 관련된 소득세를 멀리하십시오. 납세 목적으로 자금을 손에서 지키기 위해 회사간에 자금이 전자적으로 이전되도록 요청할 수 있습니다.
단계
이전 퇴직 기금 관리자의 수표를 요청하여 401k 기금의 방향을 제어하십시오. 이 수표를 받으면 해당 회계 연도 동안 소득세를 피하기 위해 60 일 이내에 새로운 401k 관리자를 통해 자금을 입금해야합니다.
단계
이전 선거 양식과 보증금 명세서를 새 문서와 비교하여 정확성을 확인하십시오. 401k에 영향을 줄 수있는 사무용 실수를 피하기 위해 계좌 번호, 세금 데이터 및 연락처 정보를 여러 번 확인해야합니다.