차례:
주식, 채권 및 기타 유가 증권으로 구성된 뮤추얼 펀드는 포트폴리오를 다양 화하고 위험을 분산시킵니다. 많은 투자자들이 은퇴 및 장기 자본 성장 계정을 위해 그것을 구입합니다. 대부분의 개인 투자자는 투자 비용을 평가하는 것이 중요하다는 것을 알고 있습니다. 때로는 "제도적"펀드라고 불리는 클래스 K 펀드는 기관 투자가와 연금 및 과세 계획과 같은 자격있는 자본 풀에 비용 절감을 제공합니다. 많은 대형 뮤추얼 펀드 가족이 클래스 K 뮤추얼 펀드를 제공합니다.
뮤추얼 펀드 비용
펀드의 증권 종류, 펀드 관리 목표 및 과거 실적을 평가 한 후 투자 비용을 결정합니다. 이 비용 또는 사업 비율은 펀드 총 순자산의 백분율로 표시됩니다. 유가 증권 취득 또는 처분 비용, 커미션,로드 또는 12b-1 요금, 연간 배분 또는 마케팅 비용을 총 운영 비용에 포함시키는 경우, 비용 비율은 총 펀드 캐피탈이 펀드에 제공하는 금액을 정의합니다. 무부하 펀드조차도 운영 경비를 부담합니다.
전문 투자자는 투자의 모든 측면을 평가합니다. 자본 관리 비용은 총 성과에 영향을 미칩니다.
클래스 K 자금
클래스 K 펀드는 동일한 펀드 매니저를 낮은 비용 비율로 소매 뮤추얼 펀드로 고용합니다.
많은 투자자들이 유연성과 기금 교환 특권을 위해 뮤추얼 펀드 가족을 선택합니다.
예를 들어, 투자자는 25 세에 자신의 목표와 일치하는 펀드를 선택합니다. 주식 및 채권 시장 추세는 긍정적으로 나타납니다: 좋은 성과를내는 균형 잡힌 펀드를 선택합니다.
나중에, 경기 침체는 시장 추세를 변화시킵니다. 투자자는 자신의 자금을 보수적 인 소득 기금으로 옮깁니다.그녀는 기금 가족에 투자했기 때문에 기금은 가족 내에서 이동합니다.
이제 투자자는 클래스 K 뮤추얼 펀드에 대해 듣습니다. 그녀가 일하는 대학은 그녀의 403 (b) 투자에 대한 낮은 비용 비율의 이점을 설명합니다. 403 (b) 플랜은 비영리 단체의 많은 직원들이 이용할 수 있습니다. 401 (k) 플랜과 마찬가지로 그녀의 펀드는 과세 연기됩니다.
투자자는 투자 목표, 시장 전망 및 퇴직시기와 일치하는 기금을 그녀가 항상 가지고있는 것과 동일한 방식으로 선택합니다. 그녀는 클래스 K 기금 선택을 위해 비용 비율 차이를 고려합니다.
비용 및 총 수익
위의 투자자는 $ 100,000의 예를 사용하여 투자 기준을 충족시키는 뮤추얼 펀드를 식별합니다. Class K 펀드는 0.2 %의 연간 비용 비율 또는 그녀의 투자를 관리하고 유지하는 데 연간 200 달러의 비용을 제시합니다. 동일한 이름의 소매 뮤추얼 펀드와 동일한 포트폴리오 관리자가 관리하는 비 클래스 K 펀드는 1.5 % 또는 연간 1,500 달러의 비용 비율을 나타냅니다.
클래스 K 펀드에 투자하는 것은 분명히 투자자에게 호소합니다. 절감 된 비용은 전체 수익 잠재력을 향상시킵니다.
기금 가족
귀하의 고용주는 관리 계획에 대한 기금과 기금을 선택합니다. 투자 목표와 전망에 가장 근접한 펀드를 평가하십시오. 소매 투자와 기관 투자에 해당하는 비용 비율을 비교하십시오. "K"펀드는 가장 낮은 비용 비율을 제공합니다.
뮤추얼 펀드 K 종류 펀드 가족
클래스 K 펀드를 보유한 대규모 펀드 계열사의 예로는 Alliance Bernstein, Black Rock, Federated, Fidelity, Munder 및 RS Investment가 있습니다. 대부분의 대형 펀드 가족의 자금이 활발히 거래됩니다. 연구 가격 및 거래 차이.
모든 보안에 투자하기 전에 항상 안내서를 요청하십시오. 이 글은 유가 증권을 매매하는 제안이 아닙니다.