차례:
송금 비즈니스는 주로 구매 거래에 관여 할 필요없이 거래 당사자간에 돈을 송금하는 것을 말합니다. 개인간 송금의 경우 일반적으로 비즈니스는 다양한 장소에서 비즈니스를 대신하여 돈 영수증 및 지불금을 처리 할 수있는 제휴 금융 기관을 갖게됩니다. 웨스턴 유니온 (Western Union)은 이러한 종류의 회사 중 가장 잘 알려져 있습니다. 온라인 송금은 주로 자동 결제 센터에서 전자 자금 이체를 통해 이루어집니다. 회사와 고객 모두가 은행 계좌를 가질 필요가 있기 때문에 은행은 온라인 송금에 포함되어야하지만 PayPal과 같은 송금 비즈니스에서는 은행이 핵심 비즈니스로 간주하지 않는 전문 서비스를 제공합니다.
단계
송금인 라이센스를 받으십시오. 송금은 개개의 주에 의해 규제됩니다. National Money Transmitters Association에 따르면 컬럼비아 특별구와 알래스카와 사우스 캐롤라이나를 제외한 모든 50 개 주에서는 어떤 종류의 송금인 행동이 있으며 주 경계 내에서 송금 라이센스가 필요합니다. 온라인 신청서는 모든 주마다 해당 부서에서 이용할 수 있습니다.
단계
FinCEN Form 107에 재무 범죄 집행 네트워크 (FinCEN)를 재무부에 제출하십시오. 기관은 은행 송금 법에 따라 송금 서비스를 제공하는 송금인을 화폐 서비스 비즈니스, 즉 비은행 금융 기관으로 분류합니다. 모든 화폐 서비스 사업은 화폐 서비스 사업이 확립 된 후 180 일 이내에 FinCEN에 등록해야합니다. 연방 정부의 감독은 잠재적 인 불법 자금 세탁 행위와 싸우기 위해 고안되었습니다.
단계
은행에 거래 계좌 설정. 송금 비즈니스의 기본 기능을 수행하려면 거래 계정에는 은행이 판매자 계정에만 제공하는 두 가지 결합 된 기능이 있어야합니다. 계좌는 돈을 송금하는 사업을 계좌 보유자로 하여금 고객 계좌로 송금 할 수있을뿐만 아니라 고객의 계좌에서 자금을 회수 할 수있게해야합니다.
단계
자금 이체 비즈니스를위한 온라인 입지를 구축하십시오. 비즈니스 요구에 맞는 웹 페이지 디자인으로 웹 사이트 호스트를 찾으십시오. 웹 사이트의 기능에는 고객의 송금을 위해 고객의 은행 계좌에서 인출하거나 신용 카드 계좌에서 인출 할 수있는 모든 필요한 정보를 얻을 수있는 회사의 능력이 포함되어야합니다. 웹 사이트는 자금 이체 시스템의 내부에 더 오래 머무를 수 있도록 송금받는 사람에게도 회사에 대한 계좌를 갖도록 권장 할 수 있습니다.