차례:
매우 자주 발생하는 것은 아니지만 입금 할 금액이 많은 경우가있을 수 있습니다. 대규모 현금 입금을하려면 연방 정부 규정으로 인해 몇 가지 추가 조치가 필요합니다. 불법 및 암시장 활동을 줄이기 위해 미 국세청 (Internal Revenue Service)은 10,000 달러가 넘는 모든 예금에 대해 통화 거래 보고서를 제출해야합니다.
식별 정보 제공
1 만 달러 미만의 현금 예금의 경우, 은행은 보통 운전 면허증과 같은 신분증을 요구할 것입니다. 일부 은행은 다른 사람의 계좌와 비교하여 자신의 계좌에 입금 만 허용합니다. 중소기업이 직원을 고용하여 현금 예금을하는 경우 해당 직원도 신분증을 소지해야합니다.
클릭률 (CTR) 요청
$ 10,000 이상의 입금액에 대해 CTR을 제출하는 것은 은행의 책임입니다. 대부분의 은행은 운전 면허증이나 다른 신분증, 사회 보장 번호 및 직업을 요구합니다. 그러면 귀하의 계정 정보를 사용하여 CTR 보고서를 작성합니다. IRS 감사로부터 자신을 보호하려면 입금시 은행 계좌 담당자가 대신 CTR을 기입해야합니다. 의도적으로 소액을 여러 번 입금하여 CTR 신고를하지 않으려 고하면 연방 정부는 귀하에게 "구조 지정"을 청구 할 수 있습니다. 2015 년 현재 징역형은 최고 5 년, 벌금은 250,000 달러까지 또는 징역형과 벌금형의 조합으로 구성됩니다. 12 개월 만에 10 만 달러가 넘는 범죄를 구조화하는 경우 형벌이 두 배가됩니다.