차례:
초과 수익률을 계산하는 것은 보증 된 국채와 같은 위험이없는 투자에 투자 한 경우 특정 투자에 대해 얼마나 많은 돈을 투자했는지 계산하는 것입니다. 투자자는 자산의 수익과 무위험 수익률의 차이를 파악하기위한 특정 공식을 따를 수 있습니다.
단계
무위험 국가 보증 채권에 대한 금리 정보를 수집하십시오. Yahoo Finance와 같은 사이트는 10 년 또는 30 년 동안의 미국 재무부 채권의 보장 수익률에 대한 명확하고 접근 가능한 정보를 제공합니다.
단계
같은 기간 동안 주식 포트폴리오에 대한 정보를 수집하십시오. 인터넷 포트폴리오 관리자에게 로그온하거나 브로커에 문의하는 것이 좋습니다. 당신은 기간의 시작 부분에서 포트폴리오의 가치와 기간의 끝에서 포트폴리오의 가치를 알고 싶습니다.
단계
지정된 기간 동안 포트폴리오의 성장률 비율을 계산하십시오. 예를 들어 포트폴리오의 가치가 1,000이고 현재 1,500 인 경우 성장률은 (1,500 / 1,000) - 1 x 100 % = 50 %입니다.
단계
무위험 채권에 대한 보장 수익률을 주식 포트폴리오의 성과에서 뺍니다. 예를 들어 무위험 채권이 7.33 %, 포트폴리오가 8.33 % 성장한 경우 8.33 %에서 7.33 %를 뺀 값을 계산합니다.
단계
초과 수익을 확인하십시오. 위의 경우 초과 수익은 1 %입니다. 이것은 위험이없는 채권에 투자했을 때 얻은 것보다 포트폴리오가 1 % 더 많이 지불했음을 의미합니다.