차례:
뮤추얼 펀드는 배당금 분배 등 다양한 방법으로 수익을 창출합니다. 펀드의 유형에 따라 배당금 지급은 월별, 분기별로, 반기 별 또는 매년 지불 할 수 있으며 배당금 분배의 세금 결과는 뮤추얼 펀드를 보유한 계좌 유형에 따라 다릅니다.
머니 마켓과 채권 펀드
미국 정부 및 회사채와 같은 채권에 투자하는 머니 마켓 뮤추얼 펀드는 매월 배당금을 지급합니다. 단기, 중기 및 장기 채권을 보유하고있는 채권 뮤추얼 펀드 또는 이들을 조합 한 채 매월 배당금을 지급합니다. 채권 펀드의 수익률은 일반적으로 머니 마켓 펀드의 수익률보다 높습니다.
성장 펀드, 밸류 & 블렌드 펀드
성장주에 투자하는 뮤추얼 펀드는 배당금을 지불하지 않는 경향이 있습니다. 이는 성장주의 성격 때문입니다. 기업이 급속한 성장 모드에있는 경우 일반적으로 내부 재투자를 위해 수익을 보류하고 배당금을 지불하지 않습니다. 따라서 성장 자금의 혜택은 정규 수입에 비해 장기간 자본 이득을 얻습니다.
한편, 가치 주식에 투자하는 뮤추얼 펀드는 보통 반기 또는 분기별로 배당금을 지급합니다. 가치주는 안정적이고 운영의 일부로 배당금을 지불하는 회사에서 발행합니다. 이러한 배당금은 뮤추얼 펀드에 포함되며 뮤추얼 펀드 배당금으로 주주들에게 지급됩니다.
성장 및 가치주를 합친 혼합 펀드는 보통 반년 또는 분기별로 배당금을 지불합니다.
분야 자금
건강 보험이나 부동산과 같은 특정 시장 분야를 전문으로하는 기금은 단기 및 장기 자본 이득뿐만 아니라 반기 별 또는 분기 별 배당금을 지불하는 경향이 있습니다. 배당금과 혼동되는 자본 이득은 주식이 이익을 위해 판매되고 그 차이가 주주들에게 전가 될 때 발생합니다. 배당금과 자본 이득 모두를 지불하는 섹터 펀드의 수익률은 펀드 주가 상승과 별개로 중요 할 수 있습니다.
세금 시사점
배당금을 지불하는 뮤추얼 펀드가 401 (k) 또는 개인 퇴직 계좌와 같은 과세 계좌에 보관 될 경우 배당금을 재투자하므로 세금을 납부 할 필요가 없습니다. 반대로, 배당금을 지급하는 뮤추얼 펀드가 과세 기준에서 제외되는 경우, 해당 배당금을 현재 과세 연도의 소득으로보고해야합니다.
기금 사실 자료
뮤추얼 펀드가 배당금을 지불하는지 여부와 연중 얼마나 자주 뮤추얼 펀드의 사실 자료를 찾는지 확인하십시오. 뮤추얼 펀드 사실 자료는 독립 리서치 회사 모닝 스타 (Morningstar)의 웹 사이트 또는 개인 뮤추얼 펀드 회사 웹 사이트에서 찾을 수 있습니다. 이 사이트는 배당금이 전형적으로 지급되는 간격을 나타내는 개별 자금에 대한 가장 최근 배당 날짜를 표시합니다.