차례:
1970 년에 통과 된 은행 보안법 (Bank Secrecy Act, BSA)은 연방 당국이 자금 세탁을 밝히고 예방할 수 있도록 돕기 위해 통과되었습니다. 이 법은 은행이 특정 거래를보고하도록 요구하며, 요구 사항은 전통적인 은행에만 국한되지 않습니다. 중개 회사, 카지노, 귀금속 및 보석으로 발행하는 현금 주문 및 딜러는 모두 동일한 요구 사항을 따릅니다.
대형 현금 거래 추적
고객이 하루에 $ 10,000 이상의 현금 거래를 발견하면 15 일 이내에 IRS에 통화 거래 보고서 (CTR)를 제출해야합니다. 고객이 총 10,000 달러의 여러 거래를 수행 한 경우 은행은 CTR을 제출해야합니다. 거래는 여러 계좌 (수표, 저축, IRA 또는 대출)에 포함될 수 있습니다. IRS는 현금을 통화, 우편환, 은행 초안, 계산원 수표 및 여행자 수표로 정의합니다. 개인 및 사업 수표는 현금으로 간주되지 않습니다. 은행에서 5,000 달러 미만의 의심스러운 활동을 의심 할 경우 CTR을 제출해야합니다. 일부 은행 고객은 면제됩니다. 매년 사업 면제를 신청해야하지만 일상적으로 비즈니스 요구에 따라 현금을 입금하고 인출하는 소매 및 상업 기업은보고되지 않습니다.