차례:
언제든지 은행 계좌에서 필요한만큼의 금액을 인출 할 수 있지만 10,000 달러 이상의 금액에 대해서는 일부 규정이 있습니다. 대규모 인출의 경우, 신원을 증명하고 현금이 합법적 인 목적임을 입증해야합니다. 매우 큰 금액을 인출하는 경우 돈을받는 데 며칠이 걸릴 수 있습니다.
은행 비밀 보호법
FDIC는 1970 년에 통화 및 외환 법 (Foreign Transaction Act)을 시작하여 미국 금융 기관이 정부가 자금 세탁 방지에 도움을 줄 수 있도록했습니다. 은행 보안법 (Bank Secrecy Act)이라고도 불리는이 규정은 기관이 일반적인 행동과 의심 스럽거나 다른 것으로 보이는 고객 활동을보고하도록 규정하고 있습니다. 예를 들어, 귀하의 은행은 $ 10,000 이상을 인출 할 경우 IRS에 신고해야합니다. 특히 이전에 그러한 많은 금액을 인출하지 않았다면 더욱 그렇습니다.
인출하기
은행에서 철수 전표를 작성하고 정기적 인 거래와 마찬가지로 출납원에게 제시하십시오. 운전 면허증, 주 신분증 또는 여권, 사회 보장 번호와 같은 신분증을 제공하십시오. 귀하가 취할 계획과 같은 귀하의 철수에 관한 질문에 답변 할 준비를하십시오. 현금 거래보고를 작성하기 위해 은행은이 질문을해야합니다. 은행은 1 만 달러 이상의 현금 인출을 신청해야합니다. 답변을 거부하거나 회피 적 답변을 제공하면 창구 직원은 의심스러운 활동 보고서를 제출해야합니다. 귀하의 거래 은행은 금전적 액수가 아닐 수 있으며 최대 7 일 이내에 회수하도록 요청할 수 있습니다.
불법 구조화
$ 9,985와 같이 약간 더 작은 금액을 인출함으로써 은행이 $ 10,000의 인출을보고하는 것을 막으려 고 시도하는 것을 구조화라고 부릅니다. 며칠 동안 더 적은 금액으로 금액을 인출하거나 다른 지점에서 소액을 인출하는 경우 구조화하는 것으로 간주됩니다. 이 행동은 연방법을 위반하고 정부가 무기금으로 돈을 압류하거나 상황이 만족스럽게 설명 될 때까지 발생할 수 있습니다.
안전 유지
다량의 돈을 가지고 다닐 때 안전을 연습하십시오.더 큰 노트는 더 작은 현금 더미를 만듭니다. 예를 들어, 10,000 달러짜리 지폐 (은행에있는 경우) 또는 지갑이나 노트북 케이스 (100 달러 지폐)에 지갑을 넣을 수 있습니다. 실수로 공공 장소에서 그것을 꺼내지 않도록 정기적 인 거래에 필요한 돈과 분리하십시오. 지갑을 주머니 속 주머니처럼 소매치기 쉬운 곳에 두십시오. 지갑에 넣고 다니면 그것을 단단히 잡고 닫으십시오. 은행을 떠날 때 자신감을 가지며 돈을 두었던 곳을 압박하지 마십시오. 숫자가 안전하기 때문에 신뢰하는 사람을 고용하십시오.