차례:
다양한 투자 옵션이 존재하기 때문에 어떤 투자가 잘되고 있는지, 어떤 투자가 실적이 저조했는지 파악하기가 어려울 수 있습니다. 투자가 어떻게 진행되고 있는지 모니터링하기 위해 투자를 유지하면서 발생한 총 이익 또는 손실을 고려한 실현 수익률 공식을 사용할 수 있습니다. 투자가 어떻게 수행되고 있는지 알면 앞으로 더 나은 결정을 내리는 데 도움이 될 수 있습니다.
실현 된 수익 계산
투자로 얻는 수익은 실제로 투자의 가격 증가 또는 감소와 투자를 소유하는 동안받는 소득의 두 가지 요소로 구성됩니다. 예를 들어, 주식이 주주에게 분기 별 배당금을 지불하거나 채권이 분기 별이자 지불을 할 수 있습니다. 소득 부분을 포함시키지 않으면 배당금이나 채권의 실적을 저평가 할 수 있습니다.
실현 수익을 계산하려면 종료 가격에서 시작 가격을 빼고 투자 가치의 증가 또는 감소를 계산하십시오. 그런 다음 투자의 소유권을 획득하는 동안 귀하에게 지불 된 소득을 더하십시오.
예를 들어, 연초에 50 달러에 주식을 구입하고 연말에 49 달러의 가치가있을 때 판매하지만, 분기마다 배당금으로 1 달러를 지불했다고 가정 해보십시오. 끝 가격 인 $ 49에서 $ 50의 시작 가격을 뺀 값에 $ 1을 잃어 버렸습니다. 그러나 배당금 4 달러를 더하면 실현 된 투자 수익은 실제로 $ 3이었습니다. 소득 구성 요소를 무시했다면 실수로 투자에 대한 손실을 입을 것이라고 생각했을 것입니다.
백분율로 실현 된 수익률
실현 된 수익을 달러 값으로 계산하는 것은 유용하지만 크기가 다른 투자의 상대 성과를 비교할 수는 없습니다. 예를 들어, 500 달러의 수익은 훌륭하게 들릴 수 있지만, 10 만 달러를 투자해야하는 경우보다 1,000 달러를 투자하면 훨씬 좋습니다.
실현 된 수익을 백분율로 계산하려면 실현 된 수익의 금액을 초기 투자로 나눕니다. 그런 다음 결과에 100을 곱하여 십진수를 백분율로 변환하십시오. 예를 들어 50 달러 투자에서 3 달러 수익을 얻은 경우 3 달러를 50 달러로 나눠 0.06을 얻습니다. 그런 다음 0.06을 100으로 곱하면 6 %의 투자 수익률을 실현했습니다.