차례:
송금 전송은 해외로 전자 송금합니다. 예를 들어, 은행의 송금 서비스를 이용하여 인도의 비즈니스 동료 또는 노르웨이의 가족에게 국제 송금을 할 수 있습니다. 목적지에있는 은행이나 서비스는 지정된 수령인의 돈을 가지고 있습니다. 국제 전학은 범죄자들에게 유용한 도구이므로 정부의 감독하에 많은 양도가 이루어집니다. 2013 년에 발효 된 송금 규칙은 사용자에게 제공 업체 수수료에 대한 정보를 제공합니다.
통화 거래 보고서
송금액이 10,000 달러 이상인 경우 은행 또는 송금 업체는 통화 거래 보고서를 발급 받아야합니다. 연방 정부는 돈 세탁인이나 마약 거래자가 돈을 눈에 띄지 않게하는 것을 막기 위해이 한도를 정했다. 금융 기관은 귀하의 사회 보장 번호, 성명 및 기타 공식 서류와 같은 신분증을 요구해야합니다. 제한을 피하기 위해 대형 트랜잭션을 여러 개의 작은 트랜잭션으로 구조화하는 것은 불법입니다. 잠재적 형벌로는 5 년의 징역과 25 만 달러의 벌금이 포함됩니다. 범죄 발생 건수가 10 만 달러 이상인 경우 벌금은 두 배가됩니다.
소비자 공개
2013 년부터 연방 정부는 국제 송금을 처리하는 송금 업체에 새로운 제한을 부과했습니다. 송금을하기 위해 돈을 지불 한 후, 제공 업체는 환율을 알려주고 수령인에게 얼마나 빨리 돈을 쓸 수 있는지 말하십시오. 제공자는 또한 수집하는 수수료 및 세금 및 환급 체인의 다른 당사자가 징수 한 수수료를 나열합니다. 대개 돈을 지불 한 후 30 분 안에 마음이 바뀌고 전학을 취소하십시오.
은행 한도
개인 송금 서비스 제공자는 송금에 대한 자체 제한을 설정할 수 있습니다. 예를 들어, "Forbes"는 2013 년에 J.P. Morgan Chase가 은행의 기본 사업 계좌에서 국제 송금을 허용하지 않는다고보고했습니다. 기본 이상으로 업그레이드하는 기업은 유료로 이체를 할 수 있습니다. 웰스 파고 (Wells Fargo)는 목적지를 비롯한 여러 요인에 따라 ExpressSend 서비스에 대한 제한을 설정한다고 말합니다. 가장 빠른 송금은 예를 들어 멕시코로 송금 할 때 $ 1,500입니다. 인도에 $ 5,000; 베트남에 3 천 달러.
붉은 깃발
정부는 금지되지는 않았지만 돈세탁의 징후가 될 수있는 일부 거래에 특히주의를 기울이고 있습니다. 연방 금융 기관 조사위원회 (Federal Financial Institutions Examination Council)는 예를 들어, "비밀의 피난처"로 알려진 국가에 돈을 송금하는 것은 당신이 돈을 세탁하거나 숨기고 있다는 신호 일 수 있다고 말한다. 또 다른 붉은 깃발은 당신의 송금이 수령인을 확인하지 않고 은행에 적절한 신분증을 제시 한 사람에게 돈을 제공하라고 지시하는 것입니다. 이 노선을 따라 여러 번 이동하면 정부의 관심이 높아질 수 있습니다.