차례:
단계
먼저 작년부터 세금 환급의 앞면을보십시오. 양식 1040의 첫 번째 부분에는 귀하가 세금을 부과 한 다양한 수입원이 모두 나열되어 있습니다. 사회 보장 소득을 나열하는 라인을보십시오. 해당 행의 양식 오른쪽에 나열된 번호 (예: $ 11,491)가 있으면 과세 대상 사회 보장 소득이 있습니다.
단계
사회 보장 소득은 수정 된 총소득이 단일 서류 작성자 인 경우 25,000 달러 이상이거나 공동으로 신청하는 경우 32,000 달러 이상인 경우에만 과세됩니다. 불행히도 지방 공채이자와 같은 일부 형태의 비과세 소득도이 소득 기준을 계산하는 데 사용할 수 있습니다.
단계
사회 보장 소득의 결과로 세금을 납부하고 있다는 것을 세금 신고서에 나타내면 구제 조치가 취해질 수 있습니다. 사회 보장 과세 여부를 결정하는 수식에는이자, 배당금 및 자본 이득과 같은 모든 형태의 과세 대상 투자 소득이 포함됩니다. 이러한 소득 항목의 일부 또는 전부를 과세 또는 비과세 계좌 또는 차량에 재배 분하면 사회 보장 소득에 대한 세금을 줄이거 나 없앨 수 있습니다.
단계
과세 대상 투자 소득에 대한 과세를 제거하는 몇 가지 방법이 있습니다. 하나는 회사 채권, CD 또는 우선주와 같은 과세이자 보유 수단을 고정 연금 또는 변동 연금과 같은 과세 대상 차량으로 이동하는 것입니다. 또 다른 방법은 귀하의 과세 대상 투자를 매각하여 기존 또는 Roth IRA 내부에서 다시 구매하는 것이지만,이 방법으로 현재 과세 대상 자본 이득을 창출 할 수 있습니다. 과세 대상 투자를 모두 판매하거나 재배치 할 필요는 없다는 것을 기억하십시오. 사회 보장 혜택에 세금이 부과되지 않는 곳에 소득을 낮추기 위해 팔거나 옮기기를 원할 것입니다. 이 방정식의 실제 요소는 단순히 재투자되고 소득으로 지불되지 않는 과세 대상 이자율에서 비롯됩니다. 이 "미사용"이자는 연금 또는 IRA 내에서 성장하면 수입으로 계산되지 않습니다. 채권이나 CD에 수십만 달러가있는 투자자에게는 고정 연금이 더 높은 이자율, 세금 감면 및 기타 혜택을 제공 할 수 있습니다.