차례:
국제 비즈니스 및 뉴스 대기업 Thomson Reuters의 자회사 인 Lipper는 45 개국에서 발행 된 14 만 개 이상의 뮤추얼 펀드 및 기타 투자 상품에 대한 데이터 및 분석을 제공합니다. 리퍼 뮤추얼 펀드 순위 정보는 뮤추얼 펀드 가족, 투자 자문가 및 개인 투자자가 널리 사용합니다. "The Wall Street Journal", "SmartMoney", MarketWatch, "USA Today", "Barron 's"및 "Forbes"와 같은 금융 뉴스 및 정보 제공 업체는 자신의 웹 사이트 및 인쇄물에 Lipper 뮤추얼 펀드 순위를 표시합니다.
리퍼 평가 시스템 개요
Lipper 등급 시스템은 개인 투자자의 목표 및 위험 부담 안심 수준에 맞는 뮤추얼 펀드 선택에 도움이되는 투자자 중심의 도구를 제공합니다. Lipper는 총 수익, 일관된 수익, 보존, 비용 및 세금 효율성의 5 가지 카테고리에서 비슷한 펀드에 대해 펀드 등급을 매 깁니다. 점수는 매월 변경 될 수 있으며 3 년, 5 년, 10 년 및 전체 기간으로 계산됩니다. 각 피어 그룹 범주에서 가장 높은 20 %의 기금이 Lipper Leaders라고합니다. 다음 20 %에는 "4"등급이 주어집니다. 중간 20 %는 "3"등급; 다음 20 %는 "2"등급, 그리고 가장 낮은 20 %는 "1"등급입니다.
총 수익
총 수익 랭킹은 뮤추얼 펀드의 역사적 총 수익률이 동료들의 총 수익률과 비교하여 나타납니다. 투자자는 보존 및 일관된 수익률과 함께 총 수익률을 사용하여 위험 허용 범위를 적절히 조정하는 적절한 선택을 할 수 있습니다.
일관된 수익
리퍼 (Lipper) 랭킹 시스템에 따르면, 일관된 수익률로 높은 등급을 얻은 뮤추얼 펀드는 비슷한 펀드 그룹과 비교했을 때 우수한 일관성과 리스크 조정 수익률을 보이는 펀드입니다. 뮤추얼 펀드의 높은 일관된 수익률은 펀드의 해마다 일관성을 중요시하는 투자자에게 매력적입니다. 신흥 시장 뮤추얼 펀드와 같이 리퍼가 분석 한 일부 피어 그룹은 본질적으로 다른 그룹보다 변동성이 크기 때문에 변동성이 큰 그룹의 일관된 수익률이 낮아 위험에 덜 관여하는 투자자에게는 적합하지 않을 수 있습니다.
세금 효율성
리퍼의 세금 효율을 높이는 펀드는 세금을 가장 성공적으로 연기하는 것입니다. 종종 이러한 기금의 보유는 낮은 이직률을 갖습니다. 즉, 관리자는 주식을 자주 판매하지 않으며 다른 보유 물을 구매합니다. 이 범주에서 높은 점수는이 기금을 세금에 민감한 투자자와 높은 연방 소득세 부과 대상자에게 더 매력적으로 만듭니다.
보존
리퍼 보존 점수가 높은 뮤추얼 펀드는 비슷한 펀드와 비교할 때 다양한 시장에서 자본을 보존 할 수있는 능력을 보여줍니다. 리퍼 (Lipper)는 주식형 펀드가 역사적으로 주식형 펀드 또는 채권형 펀드보다 변동성이 크다는 사실을 경고했다.
비용
동료들에 비해 낮은 비용의 기금은이 카테고리에서 더 높은 리퍼 순위를 얻게됩니다. 전체 비용을 최소화하는 데 관심이있는 투자자는이 카테고리에서 높은 점수를받는 펀드를 찾을 수 있습니다. 이 범주의 펀드 점수는 평균 수익률이 낮고 평균 이상의 성과를내는 펀드를 선택하기 위해 총 수익률과 일관된 수익률 범주와 함께 사용될 수 있습니다.