차례:
"재정 고문"및 "재무 계획 자"라는 용어는 자금 관리 조언을 구하는 사람들에게 혼동을 줄 수 있습니다. 업계 전문가들이 용어를 오용하거나 광범위한 고문의 정의에 부합 할 때 문제가 더 복잡해집니다. 투자자는 잠재적 인 조언자와의 면담을 통해 자신의 재정적 필요를 충족시키기위한 정확한 자격, 서비스 및 경험을 찾아야합니다.
재정 고문관 정의
"재무 고문"은 증권 중개인, 보험 대리인 및 은행가 등 금융 전문가를 포괄하는 포괄적 인 용어입니다. 광범위한 정의는 재정 고문이 분야마다 크게 다른 다양한 자격과 서비스를 갖고 있음을 의미합니다. 일반적인 자금 관리 지원을 원하는 개인은 재무 계획자라고하는 고문 그룹에 더 많은 관심을 기울일 수 있습니다.
재무 설계자 정의
재무 기획자는 고객과 협력하여 장기적인 재정 목표를 수립합니다. 서비스에는 퇴직 계정, 세금 신고 지원, 투자 자산 및 위험 관리가 포함될 수 있습니다. 플래너는 종종 금융 상품을 고객에게 직접 판매하거나 고객을 대신하여 제품을 구매할 수 있습니다. 재정 계획을 찾는 개인은 제공되는 서비스와 계획 수립 자에 대한 조사를 수행해야합니다.
재무 고문 자격
재무 고문으로부터 자금 관리를 원하는 개인은 도움을 구할 수있는 곳을 좁히고 각 부문에 대해 어떤 인증이 존재하는지 연구해야합니다. 예를 들어 Stockbrokers는 금융 산업 규제 당국 (Financial Industry Regulatory Authority)으로부터 라이센스를 받지만 보험 대리인은 산업 전반에 걸친 인증이 없습니다. 보험 에이전트를 찾는 투자자는 에이전트의 실적 내역 및 서비스를 더 자세히 파악해야합니다.
재무 설계사 자격
Certified Financial Planner Board of Standards는 자격을 갖춘 계획 담당자에게 인증을 제공하고 온라인을 통해 현지 지원을 요청하는 투자자를위한 CFP 전문가 검색 도구를 찾습니다 (참고 자료 참조). 기획자는 인증을 받기 위해 교육 및 윤리와 관련된 시험에 합격해야합니다. 투자자는 인증 계획 담당자에게 참조 및 기타 자격을 요청해야하지만 CFP 인증은 중요한 출발점 역할을합니다.