차례:
금융 서비스 업계의 면허를 소지 한 전문가로서 개인 재정 관리와 관련하여 더 높은 기준을 적용합니다. 고객은 금융 업무 처리에 대한 전문적인 조언을 받기 위해 귀하에게 의존합니다. 그래서 차압에 이르게 된 상황에 따라 브로커 - 딜러는 귀하의 모기지에 대한 정기적 인 지불을 할 수 없다는 것이 돈 관리자로서 귀하의 신용에 어느 정도 영향을 미칠 수 있다고 판단 할 수 있습니다.
스폰서 십 요구 사항
유가 증권 면허를 취득하고 재정적 인 고문관으로 일하기 위해서는 브로커가 고용하고 후원해야합니다. 브로커 - 딜러는 증권 거래위원회 (SEC)와 금융 산업 규제 당국 (FSA)의 규제를받습니다. 법률 및 규칙은 주마다 다르지만 각 주정부는 "푸른 하늘"법으로 알려진 주법에 따라 중개인 - 딜러를 규제합니다. 브로커 - 딜러는 면허있는 유가 증권 전문가가 증권 업계가 정한 표준을 준수하도록해야합니다.
U4 양식
지난 UD에서 발생한 모든 차압이나 개인 파산은 Form U4로 알려진 FINRA 문서에보고해야합니다. 여기에는 U4를 등록한 후에 차압이 발생한 상황도 포함됩니다. 새로운 정보로 U4를 업데이트해야합니다. 금융 산업 규제 당국은 유질 처분에 관한 정보로 U4를 업데이트하지 못하여 증권 업계로부터 당신을 제외시키는 것처럼 징계 조치를 강요 할 수 있습니다.
믿을 수 있음
유질 처분은 자동적으로 증권 업계에서 일하는 것을 실격 시키지는 못하지만, 돈 관리자로서 심각한 재정적 어려움에 처했을 때, 그것은 우려의 원인입니다. 돈 문제로 인해 사기성 행동을 취하기가 더욱 어려워 질 수 있습니다. 그것은 당신이 자신의 관리에 사용했던 가난한 판단으로 인해 다른 사람들의 돈을 관리 할 능력이 없을 수도있는 붉은 깃발입니다.
브로커 체크 시스템
귀하의 브로커 - 딜러는 귀하의 기록에 대한 배제와 함께 금융 산업 규제 당국의 BrokerCheck 시스템에 공개적으로 등재 된 등록 된 대표 중 한 명에게 당황 스러울 수 있습니다. 일반 대중은 금융 산업 규제 당국 (Financial Industry Regulatory Authority) 웹 사이트의 브로커 체크 (BrokerCheck) 시스템을 통해 온라인으로 이동하여 증권 중개인을 조사 할 수 있습니다. 브로커 - 딜러 (broker-dealer)는 유질 처분과 함께 고문을 고용하는 것이 회사의 이미지에 좋지 않다고 느낄 수 있습니다.