차례:
개인 은퇴 계좌가 계좌 소유자의 퇴직 소득을 보충하기 위해 고안되었지만 IRA는 대형 부동산 계획 수단이되었습니다. IRA 자체는 권리 포기가 서명되지 않는 한 대부분의 주에서 배우자에게가는 데 필요한 자산으로 유언 증인을 피합니다. 돈이 자녀들에게 넘어갈 때, 전체 배급을 받거나 5 년 동안 지불금을 지불하거나 수혜자를 열 수있는 옵션이 있습니다. IRA의 전체 가치가 이전 세금 목적을 위해 부동산에 포함되어 있지만 수혜자는 이러한 다른 옵션을 통해 소득세를 줄일 수 있습니다.
단계
귀하의 재정적 상황과 전체 재산의 재정적 상황을보십시오. 유산 세가 얼마만큼 부과되고 IRA 자산이 그 자산을 지불 할 필요가 있는지를 고려하십시오. 또한 귀하의 개인 소득 시나리오를 고려하여 IRA 배당 소득을 추가하는 것이 귀하에게 어떻게 영향을 미치는지보십시오.
단계
IRA 관리자에게 전화를 걸어 수혜자 배포 양식을 요청하십시오. 귀하는 귀하의 신원을 확인하고 귀하가 부동산의 정당한 수혜자 또는 위임 된 대리인임을 확인해야 할 수 있습니다.
단계
수혜자 인 IRA를 선임하는 경우 은행, 중개 회사 또는 보험 회사의 수탁자에게 수혜 IRA를여십시오. 부모의 IRA가 간과 한 것과 동일한 수호인을 사용할 수 있습니다. 보호자가 IRA를 부모의 이름과 사망일로 수취인 IRA로 지명했는지 확인하십시오.
단계
수혜자 배포 양식을 기입하고 사망 증명서를 IRA 관리자에게 포함시킵니다. 이 양식을 통해 수혜자 선거를 요청할 것입니다. 일시불 분배, 5 년 분배 또는 수혜 IRA를 선택하십시오. 일시금과 5 년 선거는 즉시 확인 배포를 시작합니다.
단계
IRA 직접 롤오버 양식을 수혜자 배포 양식과 함께 포함하십시오. 롤오버 양식에 자금이 송금되어야하는 계좌 번호와 새로운 보관 주소가 있는지 확인하십시오.