차례:
유지 보수 비용이 높고 투자 옵션이 좋지 않은 등 여러 가지 이유로 현재 건강 저축 플랜의 자금을 다른 HSA로 이월하는 것이 좋습니다. 롤오버를 수행하려면 현재 계정을 보유한 관리자와 상담해야합니다.
관리자에게 연락하기
국세청 (Internal Revenue Service) 자격을 갖춘 후견인이나 수탁자 만 HSA를 개설 할 수 있습니다. 후견인은 은행, 신용 조합 또는 보험 회사와 같은 계획을 제공하는 금융 기관입니다. 고용주를 통해 계획을 세운 경우 HSA는 여전히 관리인이 가지고 있습니다. HSA 롤오버에 대한 지침은 현재 계정의 보관 담당자에게 문의하십시오. 고용주가 귀하의 계획을 후원하는 경우 인사부 또는 계획 관리자에게 문의하십시오.
배포 요청
귀하의 HSA 기금 분배 요청에 대한 보관인의 지시 사항을 따르십시오. 온라인으로 배포 양식을 작성하여 제출할 수 있습니다. 그렇지 않으면 일반적으로 양식을 우편, 팩스 또는 양식에서 삭제할 수 있습니다. 일반적으로 주소, 사회 보장 번호, 지불 할 금액 등 양식상의 신분 확인 정보를 포함시켜야합니다. 이 금액은 전체 금액 또는 잔액의 부분 금액. 귀하의 은행은 귀하의 은행 계좌로 돈을 곧바로 가져갈 수도 있고 수표를 보낼 수도 있습니다.
해당 연도에 한 번만 롤오버를 요청할 수 있습니다. 새로운 HSA에 자금을 예치하기 위해 배급을받은 날로부터 60 일이 지났습니다. 60 일 기한을 지키지 못할 경우 소득세와 20 % 벌금이 부과됩니다.
기부 양식 작성
롤오버 기금을 입금하려면 HSA가 이미 있어야합니다. 입금을 위해 새 제공자를 승인하는 특정 양식을 작성해야 할 수도 있습니다. 일반적으로 롤오버 항목을 양식과 동봉해야합니다.
계정 폐쇄
이전 제공 업체의 롤오버 배포 양식에는 이전 HSA 계정을 폐쇄 할 수있는 옵션이있을 수 있습니다. 그렇지 않은 경우 공급자에게 연락하여 계정 해지를 요청하십시오.