차례:
529 계획에서 자금을 인출하는 방법. 529 대학 저축 계획은 학교 교육에 따라 철수 혜택을 받았습니다. 학비, 서적 및 방을 포함하여 직접 교육비로 돈을 인출하면 세금이 부과되지 않는 금액으로 전액 출금 할 수 있습니다. 예상치 못한 비상 사태가 발생하거나 수혜자가 대학 수준의 연구를 수행하지 않기로 결정한 경우, 자금 이체되거나 철회되어 처벌 료를 뺀다. 어느 쪽이든, 계좌 소유자는 통제권을 유지합니다.
단계
대학 경비를 인출하기위한 개별 계획 지침을 따르십시오. 일부 주에서는 교육 기관에 직접 자금을 배분해야 할 수도 있습니다. 다른 계획은 계좌 소유자에게 직접 지급 또는 환급을 할 수 있습니다.
단계
일시금이 아닌 필요에 따라 529 달러를 인출하여 면세 수입을 극대화하십시오. 개별 플랜 규칙을 확인하십시오.
단계
자녀의 재정 지원에 부정적인 영향을 미치지 않으면서도 인출 할 수 있도록 시간을 두십시오. 귀하가 돈을 수령하면 교육 세액 공제에 대한 귀하의 자격이 영향을받을 수 있습니다. 재정 보조 또는 세금 전문가에게 먼저 문의하십시오.
단계
명심하고있는 경비가 529 개의 기금을받을 자격이 있는지 확인하십시오. 학교는 공인을 받아야하며 경비가 지출되어야합니다. Saving for College 온라인 (아래 리소스 참조)에서 개별 주 계획에 따른 지침을 찾아보십시오.
단계
귀하의 특정 529 계좌에 따라 비 교육 목적을위한 기금을 인출하십시오. 수혜자가 사망했거나 장학금으로 인해 더 이상 돈이 필요하지 않는 한, 소득에 대한 10 %의 벌금과 소득에 대한 세금을 지불하게됩니다.
단계
가능한 경우 전체 세금 또는 대출 상태에 가장 좋은 영향을 미치도록 인출시기를 정하십시오. 빠른 현금 유입이 가능할 수도 있지만 재정적 인 반발이있을 수도 있습니다. 귀하의 세무 컨설턴트와이 중요한 논의에 대해 토론하십시오.