차례:
현금 거래는 일반적으로 돈세탁 및 탈세와 같은 범죄 행위에 이용되는 제한된 서류가 있습니다. 이러한 범죄와의 싸움을 돕기 위해 미국 은행은 금융 기관에 유입되는 많은 돈을 문서로 작성합니다. 예금 금액 요구 사항은 은행 기밀 법 (Bank Secrecy Act)에 의해 작성된 규정을 기반으로합니다.
은행 비밀 보호법
1970 년의 은행 비밀 보호법 (Bank Secrecy Act of 1970)은 대규모 현금 거래에 대한 문서화가 필요한 연방법입니다. 그것의 목적은 이전에 익명의 거래를 추적하기 위해 정부가 사용할 수있는 현금 거래 기록을 만들어 돈세탁을 막는 것입니다. 그것은 창설 이래로 형사, 세금 및 기타 규제 조사에 유용했습니다.
얼마나 많이 입금 할 수 있습니까?
은행 기밀 법 (Bank Secrecy Act)이 창립 된 후, 은행 및 기타 조직은 현금을 처리하는 방식을 변경해야했습니다. 이전에 정부에보고하지 않고 좋아하는만큼 돈을 입금하거나 인출 할 수있었습니다. 이 법안이 통과 된 후, 은행은 은행에 1 만 달러 이상의 현금 예탁 증빙 서류를 작성하도록 요구합니다. "현금"이라는 용어는 이러한 목적을위한 우편환, 외화 또는 은행 초안을 포함한다는 것을 기억하십시오.
필수 서류
현금 거래로 1 만 달러 이상을 은행에 입금하면 은행은 통화 거래 보고서 (CTR)를 작성해야합니다. 여기에는 자신, 거래에 관련된 다른 사람 및 은행을 포함하여 거래에 포함 된 모든 당사자에 대한 정보가 포함됩니다. 그러면 은행은 은행 기밀 법 (Bank Secrecy Act)을 통해 재무부에 양식을 제출합니다.
은행이 아닙니다.
어떤 사람들은 은행 비밀 보호법 (Bank Secrecy Act)의 규정을 준수해야만하는 은행이라고 잘못 생각합니다. 사실 사업이나 거래를하면서 $ 10,000 이상의 현금 거래를받는 경우, 반드시보고해야합니다. 귀하의 정보, 돈을받은 사람의 정보 및 거래 내역을 포함하는 국세청에 8300 양식을 제출해야합니다.