차례:
계좌 지정은 은행 계좌의 수혜자에 대해 말할 때 사용되는 용어입니다. 은행 계좌가있는 개인이 사망 할 경우, 계좌 지정은 계좌가 제공되는 것을 명시하는 양식입니다.
은행 계좌
대부분의 은행 계좌는 HSA 은행에 따라 고객이 계좌 지정 양식을 작성해야합니다. 사망 한 경우이 양식은 소유권을 양도해야한다고 명시합니다.
스톡
주식 및 뮤추얼 펀드의 대부분의 발행자는 또한 사망시 소유권을 얻을 사람을 결정하기 위해 투자자에게 계정 지정 양식을 작성하도록 요구합니다.
은퇴 계획
HSA 은행에 따르면 많은 401 (k) 플랜은 다른 은퇴 프로그램과 함께 계좌 지정을 요구합니다. 다른 유형의 계정과 마찬가지로이 양식은 사망시 계정에 대한 권리를 누가 부여할지 지정합니다.
위임장
M & T Bank, N.A에 따르면 누군가의 위임장을 가진 개인은 또한 Account Designation 양식을 작성해야 할 수도 있습니다.이 경우이 양식은 다른 개인에게 다른 사람에게 위임장 권한을 통제 할 권리를 부여합니다.
계정 지정 변경
계좌 지정 양식은 수혜자가 변경 될 때마다 작성되어야합니다.