차례:
단계
투자 자산에는 은행 계좌에 보관 된 잔고, 예금 증서, 뮤추얼 펀드, 주식 및 채권이 포함됩니다. 현금 가치가있는 보험 계약은 퇴직 계정에 보유 된 자금과 마찬가지로 투자 자산으로 간주됩니다. 부동산 자산은 일반적으로 언제든지 집을 팔 수는 없으므로 비유동으로 분류됩니다. 개인 회사의 소유권 분담은 또한 비유동 자산이나 비 투자가능한 자산을 나타냅니다. 왜냐하면 항상 자신의 주식을 사려고하는 사람을 찾을 수는 없기 때문입니다. 자동차 및 보석과 같은 기타 유형의 자산은 또한 유동성이 없으며 몇 년 동안 청산 할 수없는 장기 유가 증권도 있습니다.
자산
투자
단계
투자 자문가는 다른 금융 기관에서 보유한 자산을 청산하고 브로커를 통해 재투자 할 수 있기 때문에 투자 자산에 대한 정보를 밝혀냅니다. 증권을 구입할 때마다 중개인이 수수료를받습니다. 현재 소유하고있는 뮤추얼 펀드를 청산하지 않고 다른 브로커 회사로 옮기면 그 주식에 대해 돈을 벌 수 있습니다. 대부분의 뮤추얼 펀드는 연간 영업 수수료를 부과하며, 브로커는 수수료를 평가할 때마다 수수료를받습니다.
강화
단계
귀하의 중개인이 투자 자산 통합으로 이익을 얻는 동안, 귀하는 또한 계정을 결합 할 때 돈을 벌 수 있습니다. 은행은 일반적으로 저축 예금 계좌에 대해 계층화 된 이자율을 적용합니다. 즉 두 개의 다른 계좌에서 돈을 합산 할 때 더 많은이자를 얻습니다. 뮤추얼 펀드 회사는 전체 공유 구매 금액이 일정 수준에 도달하면 판매 수수료를 줄입니다. 투자 자산을 통합 할 경우 이러한 중단 점에 도달 할 가능성이 더 큽니다.
고려 사항
단계
모든 투자 자산을 한 곳에 보관하면 브로커 나 은행이 파산 할 위험에 노출됩니다. 발행일 현재 Federal Deposit Insurance Corporation은 은행 당 최대 25 만 달러의 은행 예금을 보증합니다. 증권 투자자 보호 공사 (Securities Investor Protection Corporation)는 투자 회사 당 고객 당 최고 50 만 달러의 유가 증권을 보장하지만 모든 회사가 SIPC 회원은 아닙니다. 따라서 계정 통합의 이점에도 불구하고 대규모 순자산 가치가있는 경우 투자 자산을 여러 투자 회사에 분산시키는 것을 고려해야합니다.