차례:
투자 회사는 뮤추얼 펀드라는 펀드를 열고 주주들이 뮤추얼 펀드에 투자하도록 권장합니다. 뮤추얼 펀드는 일반적으로 "Index 500 Companies"또는 "Long-Term Insured Municipal Bonds"와 같은 테마를 가지고 있습니다. 투자 회사는 투자 한 돈을 사용하여 뮤추얼 펀드의 주제와 일치하는 다양한 금융 투자를합니다. 뮤추얼 펀드의 투자자는 뮤추얼 펀드의 한 주식만을 소유 할 수 있지만 뮤추얼 펀드는 여러 투자의 여러 주식을 소유합니다.
뮤추얼 펀드는 무엇입니까?
위험 수준
정부가 보험에 가입하지 않았기 때문에 모든 뮤추얼 펀드는 일정 수준의 위험을 안고 있습니다. 과거 실적은 일반적으로 미래 성과를 나타내는 좋은 지표이지만 아무도 특정 뮤추얼 펀드가 투자에 대해 일정 수준의 수익을 제공 할 것이라는 것을 보장 할 수는 없습니다. 투자 회사는 일반적으로 낮은 위험 또는 높은 위험과 같은 각 뮤추얼 펀드에 대해 일정 수준의 위험을 할당하여 투자자가 어떤 뮤추얼 펀드를 선택할 지에 대한 정보에 근거한 결정을 내릴 수 있도록합니다.
뮤추얼 펀드 매니저의 역할
각 뮤추얼 펀드는 뮤추얼 펀드의 성장을 총괄하는 뮤추얼 펀드 매니저를 보유하고 있습니다. 뮤추얼 펀드 매니저와 재무 분석가 팀은 투자 영역을 조사하고 뮤추얼 펀드가 가장 높은 수익률을 달성하기 위해 어떤 주식이나 채권을 사거나 팔 것인지에 대한 정보에 근거한 결정을 내립니다.
로드 대 무부하 뮤추얼 펀드
일부 뮤추얼 펀드는 초기 투자 비용을 부과하며이를 "로드 (load)"라고합니다. 예를 들어 뮤추얼 펀드에 1 %의로드가있는 경우 펀드에 1,000 달러를 투자하면 뮤추얼 펀드 계정에 990 달러 만 표시됩니다. 다른 뮤추얼 펀드는 초기 투자 비용을 부과하지 않으므로 초기 투자액 1,000 달러는 모든 1,000 달러를 뮤추얼 펀드에 투자하게됩니다. 이러한 종류의 뮤추얼 펀드를 "무부하"뮤추얼 펀드라고합니다.
뮤추얼 펀드 주식
뮤추얼 펀드에 투자 할 때, 당신은 그 펀드의 특정 주식을 소유하고 있습니다. 주가와 마찬가지로 뮤추얼 펀드의 주식 가격이 변동합니다. 그래서, 당신은 뮤추얼 펀드에 보유하고있는 주식의 가치가 언젠가 더 높고 다음을 낮출 수 있습니다. 뮤추얼 펀드로 주식을 매각하기로 선택한 경우 주식 가치 상승에 대한 세금을 납부해야합니다. 당신이 돈을 잃는다면, 당신은 손실에 대한 공제를받을 수 있습니다.
이익과 손실을 뮤추얼 펀드 소유주에게 전가
연중 내내 뮤추얼 펀드 매니저는 뮤추얼 펀드의 돈으로 주식, 채권 또는 기타 투자 상품을 매매 할 것입니다. 주기적으로, 이러한 결정의 이익과 손실은 뮤추얼 펀드의 소유주에게 전달됩니다. 투자 회사는이 수입을 연방 정부에보고하며, 이익을 뮤추얼 펀드에 재투자하더라도 수익에 대해 세금을 납부해야합니다.