차례:
은행은 카드 소유자가 아닌 다른 사람이 거래를 시도했을 때 카드에 표시함으로써 직불 카드 사기를 방지하려고 시도합니다. 일반적으로 상인은 카드 소지자가 발행 은행과 연락 할 때까지 표시된 직불 카드로 거래를 처리 할 수 없습니다. 신고 된 카드와 관련된 모든 상황이 실제로 사기 행위와 관련되는 것은 아니지만 연방 법률에 따라 은행은 사기의 가능성에 직면했을 때주의를 기울여야합니다.
붉은 깃발 법
연방 적 깃발 법 (Federal red flag laws)은 금융 기관을 포함한 다양한 유형의 기업이 서면 신원 도용 방지 프로그램을 개발하도록 요구합니다. 이 프로그램은 신분 도용과 관련된 사기 행위를 나타내는 행동 및 활동에 대한 세부 정보를 제공해야합니다. 각 사업체는 이러한 적기를 감지하는 절차를 개발해야하며 직원은 신원 도용의 가능성이있는 경우 특정 단계를 따라야합니다. 각 기업은 기술 개발이나 발전 추세가 필요할 때마다 이러한 정책과 절차를 업데이트해야합니다.
직불 카드
직불 카드를 사용하여 개인 식별 번호와 관련된 거래는 물론 서명 기반 거래를 할 수 있습니다. 카드의 서명이 거래 영수증의 서명과 일치하지 않으면 은행 직원은이를 적기라고 생각할 수 있습니다. PIN 번호를 잘못 입력하면 은행 직원도 다른 사람이 귀하의 카드에 액세스 할 수 있음을 지표로 볼 수 있습니다. 외국에서 귀하의 카드를 사용하거나 비정상적으로 대량 구매를하는 경우, 귀하의 거래 은행은 해당 활동을 적기로보고 귀하의 카드 번호가 잘못 된 것으로 밝혀 질 수 있습니다.
얼다
직불 카드 활동이 붉은 깃발을 올리면 은행에서는 일반적으로 카드에 동결 상태가됩니다. 이 동결은 직불 카드를 통해 돈을 액세스 할 수 없으며 수표를 쓰거나 계정에 다른 유형의 거래를 수행하는 데 영향을 미치지 않습니다. 동결로 인해 사기범이 귀하의 계정에 액세스 할 수 없으며 더 이상 카드를 사용할 수 없다는 사실은 대개 은행에 문의하라는 메시지를 표시합니다. 은행의 적기 정책에 따라 은행에 전화하거나 지점을 직접 방문해야 할 수도 있습니다. 은행 직원이 귀하의 신원을 확인하고 귀하와 의심스러운 거래를 검토합니다. 사기가 발생하지 않은 경우 은행에서 동결을 해제하지만 실제로 발생한 경우 사기성 고발을 제기해야합니다.
고려 사항
직불 카드를 분실하고 사기꾼이 카드를 사용하기 전에 카드를 분실했다고 신고하면 사기꾼이 부과하는 모든 비용에 대해 책임을지지 않습니다. 손해를보고하기 2 일 전에 기다리면 최대 $ 50의 수수료가 부과됩니다. 분실 한 카드를보고하기 위해 2 일 이상을 기다리는 경우, 귀하의 계정에서 무단으로 이전 한 경우 귀하의 책임은 500 달러로 증가합니다. 적기 규정은 귀하의 카드를 분실했다는 것을 아직 깨닫지 못했다고하더라도 귀하의 은행이 그러한 청구가 발생하지 않도록 할 수 있음을 의미합니다. 그러나 은행에서 실수로 카드를 정지 시키면 직불 카드로 인해 판매자가 거부하는 불편을 겪을 수 있습니다.