차례:
미국에서 증권을 판매하고자하는 사람은 이전에 미국 증권업 협회 (NASD)의 금융 산업 감독청 (FINRA)이 관리하는 Series 7 증권 시험에 합격해야합니다. 이 시험에 합격 한 사람은 미국의 브로커 - 딜러 등록 대리인이 될 수 있습니다. 시리즈 7 중개인이 힘든시기에 넘어지면 파산을 선언하기 전에 면허 취소 가능성을 고려해야합니다.
파산 선언
7 장 또는 13 장의 파산 선고는 대개 연체료에 부딪혀 부채를 갚을 수없는 사람들을위한 마지막 단계입니다. 파산은 임금 추방 및 소송을 포함하는 징수 조치를 자동으로 중지하지만 항상 바람직한 것은 아닙니다. 재무 고문, 중개인 및 컨설턴트는 면허가 취소되거나 제한 될 수 있습니다. 파산은 최대 10 년 동안 신용 보고서에 남아 있으며, 대개 추가 신용을 얻을 수 없습니다.
FINRA
FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) 부칙 제 3 조 제 4 항에 따르면 파산 신청은 개인이 FINRA 회원사와 연결되는 것을 실격시키는 사건이 아닙니다. FINRA는 미국에서 운영되는 증권 회사 중 가장 큰 독립 규제 기관입니다.그 목표는 증권 업계가 공정하고 정직하게 운영되도록하여 투자자를 보호하는 것입니다. FINRA는 631,110 명의 등록 된 증권 대표자들을 감독합니다.
주 파산법은 다양합니다.
파산법은 주마다 다릅니다. 일부 주에서는 다른 주보다 더 제한적입니다. 일리노이 주 데스 플레인 스의 변호사 Worwag와 Malysz에 따르면 모든 개인이 파산을 면제받을 수 있으므로 CPA, 부동산 중개인 및 의료 및 법률 전문가가 보유한 전문 라이센스는 파산 신청에 영향을받지 않아야합니다. 금융 조언을 제공하도록 허가 된 개인 만 일리노이 주에서 면허 갱신을 거부 당할 수 있습니다.
끝에서, 그것은 중요하다고 생각하는 회사의 결정인가?
하루가 끝날 때 개인 브로커 하우스 나 투자 회사가 파산 챕터 7 브로커가 회사의 자산인지 또는 상황에 따라 회사의 완전성 여부를 결정해야합니다.