차례:
일자리를 바꾸면 이전 퇴직금을 추적하기가 너무 쉽습니다. 많은 사람들이 생각하기에 많은 사람들은 자신의 401k 또는 403b 기금을 새 고용주 나 롤오버 IRA로 옮기지 못하고 고아 퇴직 계좌가 가능한 한 많이 성장하지 못하게됩니다. 또한 은행이 인계되거나 새로운 증권사로 자금을 이전 할 때 오래된 IRA 계좌를 추적하기가 쉽습니다. 그러나 원래의 감독에 대한 이유가 무엇이든 상관없이, 그러한 은퇴 자산을 찾고 회수하는 것은 재정적 상황을 정상적으로 되돌릴 수 있습니다.
단계
가능한 한 많은 이전 계정 정보를 수집하십시오. 이 문서에는 계좌 번호 및 플랜 관리자 연락처 정보를 포함하여 손실 된 자산을 회수하는 데 도움이되는 유용한 정보가 포함되어 있습니다.
단계
각 계좌 내역서에 기재된 전화 번호로 전화를 걸어 양식에 표시된 계좌 번호를 참조하십시오. 플랜 관리자에게 자산을 다른 기관으로 옮기라고 알립니다. 관리자는 퇴직 자산을 신규 또는 기존 IRA 계정으로 직접 이전하는 데 필요한 양식을 제공 할 수 있습니다.
단계
누락 된 은퇴 계좌에 관한 진술이 없으면 이전 고용주에게 연락하십시오. 인사 부서와 이야기하고 자신을 확인하고 회사와의 취업이 끝났을 때 남아있는 401k 또는 403b 계획에 대한 정보를 얻어야한다고 말하십시오.
단계
이전 고용주의 인사 부서에서 요구 한 식별 정보를 제공하십시오. 추가 서류 작업을 완료하고 진술서에 서명해야 정보를 공개 할 수 있습니다. 이전 퇴직 계좌에 대한 계좌 정보를 얻은 후에는 플랜 관리자에게 직접 연락하여 계좌를 새 계좌로 이체 할 수 있습니다.
단계
미 청구 자산을 찾기 위해 해당주의 재무부에 문의하십시오. 금융 기관이 특정 계좌의 소유자에게 연락 할 수없는 경우, 계좌를 주 정부로 넘깁니다. 차례대로 각 주에서는 청구되지 않은 자산의 데이터베이스를 유지 관리하고 개인이 소유 할 수있는 자산을 검색 할 수 있습니다. 주 재무부 웹 사이트를 찾을 수없는 경우 Unclaimed.org 사이트 (리소스 참조)를 사용할 수 있습니다. 이 사이트는 미 청구 재산 관리국 협회 (Unclaimed Property Manager)가 관리하며 소비자를 미 청구 재산 부로 연결하는 정보 센터 역할을합니다.
단계
귀하가 속한 퇴직 자산을 청구하기 위해주의 지침을 따르십시오. 클레임 양식을주의 깊게 읽고, 적절한 문서를 제출하여 클레임을 확인하십시오.