차례:
단계
귀하의 HSA 계좌를 가진 보관인에게 연락하십시오. 건강 저축 계좌는 일반적으로 의료 보험, 은행 및 뮤추얼 펀드 회사가 관리합니다. 후견인의 이름과 고객 서비스 전화 번호가 HSA 진술서에 열거됩니다.HSA 계정을 청산하고 HSA를 현금화하기 위해 필요한 서류를 보내 줄 것을 대변인에게 알리십시오. 양식은 관리자가 다르지만 각각 귀하의 이름, 주소 및 사회 보장 번호가 필요합니다. HSA 관리자에 따라 온라인으로 서류 작업을 완료 할 수도 있습니다.
단계
HSA 전체 또는 일부를 청산하십시오. 빠른 현금이 필요한 긴급 상황이 발생하면 다른 자금원이없는 경우 HSA의 일부를 청산해야 할 수도 있습니다. 가능한 한 적은 HSA 기금을 제거하는 것이 가장 좋습니다. 왜냐하면 비 의료 목적으로 제거 된 기금에 대한 10 %의 벌금 및 경상 소득세가 부과 될 것이기 때문입니다.
단계
병원비, 외래 환자 비용 및 물리 치료 비용을 포함하여 건강 저축 계좌의 자금을 사용하여 발생하는 정당한 의료 비용을 지불하십시오.
단계
귀하의 세금 기록으로 모든 의료 서류의 사본을 보관하십시오. HSA에서 인출 한 자금이 의료비를 지불하는 데 사용되었다는 것을 증명해야합니다. 그렇지 않으면 인출시 세금 및 벌금이 부과됩니다. HSA의 일부만 철회 한 경우 HSA 철회 기록을 유지하고 세금 기록과 함께 보관하십시오. HSA 철회 영수증을 의료 기록에 스테이플 링하십시오.