차례:
은행은 고객의 개인 퇴직 계좌 관리인 역할을합니다. IRA 계좌는 종종 예금 계좌 또는 저축 계좌의 형태를 취합니다. 필요한 라이센스가있는 은행 직원도 뮤추얼 펀드 IRA 계정을 판매합니다. 국세청 (IRS)은 자금이 60 일 이내에 재투자되는 한 IRA 계좌를 한 보관 회사에서 다른 보관 회사로 이전 한 것에 대해 사람들에게 불이익을주지 않습니다. 가맹점 은행의 CD 요율이 경쟁력을 상실하게되면 사람들은 종종 IRA를 옮깁니다. IRA 롤오버는 계좌 소유자가 물리적으로 자금을 이체하는 것을 포함하지만 수탁자가 직접 자금을 교환 할 때 IRA 가체가 발생합니다.
단계
IRA 계좌를 옮길 은행으로 가십시오. 고객 서비스 담당자와상의하여 귀하의 이름으로 IRA 계좌를 개설하도록 요청하십시오. 이름, 주소, 전화 번호, 신분증 및 그가 요청한 기타 정보를 제공하십시오. 계정과 관련된 서류에 서명하십시오. IRA 자금을 쌓기를 원하는 투자의 종류를 결정하고 수익금을 가지고 돌아올 것으로 예상 할 때 담당자에게 알려주십시오.
단계
IRA 계좌를 보유한 은행에 가십시오. 대리인에게 계좌를 해지하고 새 은행에 수표를 발행하도록 요청하십시오. 대리인이 IRA 배급 양식을 정확하게 작성하여 자금이 이전되고 철회되지 않았 음을 확인하십시오. IRA 배포 양식 사본을 요청하십시오.
단계
60 일 이내에 새로운 보관 은행으로 돌아 가십시오. 수표를 담당자에게주고 돈을 선택한 제품에 투자하도록 지시하십시오. 영수증 및 CD 계약과 같이 거래가 생성 한 기타 서류를 요청하십시오.