차례:
수년에 걸친 S & P 500의 총 비용 (사전 경비) 수익은 연간 평균 수익을 제공하기 위해 연간로 계산됩니다. S & P 500에 대한 수익을 얻으려면 지수를 추적하는 펀드에 투자하십시오. 비용 비율로 단순화 된 기금 지출은 자본 이득을 줄이기 위해 노력합니다. 철수시 인플레이션과 세금은 순 수익을 줄이기 위해 투자자에게 더 효과적입니다.
단계
인덱스 값을 사용하여 총 수익을 계산하십시오. 예를 들어, 2005 년 4 월 25 일에 1,000 달러가 투자되었다고 가정합니다. 2010 년 4 월 26 일에 모든 자금이 인출되었다고 가정하십시오. 2005 년 4 월 25 일 S & P 500 Roth Index (기호 "^ GSPC")는 1162.10 전철기. 5 년 후, 2010 년 4 월 26 일에 지수는 1212.05에있었습니다. 두 값의 차이는 1212.05-1162.10 = 49.95입니다. 이 숫자는 시작 값으로 나누어 0.0429 또는 5 년 동안 4.29 퍼센트의 소수를 얻습니다.
단계
총 수익을 연간으로 계산합니다. 평균 연간 수익률은 4.29 / 5 = 0.858 %입니다. 연평균 1 달러의 수익률은 42.9 / 5 = 8.58 달러였습니다.
단계
연간 비용 비율의 요소. United S & P 500 지수 (Class I)의 펀드 안내서는 0.28 %의 사업 비율을 제시합니다. 단순화를 위해 연간 총 수익은 0.858 %이고 연간 비용 비율은 0.280 %라고 가정합니다. 다시 계산: 0.280 / 0.858 100 퍼센트는 32.6 퍼센트를 산출한다. 이제 연간 수익은 8.58입니다. (1-0.326), 또는 $ 5.78. 5 년 동안 달러 환급액은 28.9 (5.78 * 5)가 될 것입니다.
단계
세금 납부. 그 돈은 기금으로 사용할 수 없기 때문에 2005 년과 2009 년 사이에 세금이 부과되지 않습니다. 2010 년에 징수 될 때,이 금액은 자본 이득에 대한 2010 년 세율의 적용을받습니다. 양도 소득세 세율이 15 %라고 가정하면 세후 신고액은 이전의 85 % (100-15)입니다. 결과: 0.85 * 28.9 = 24.57 달러. 세금 환급은 현재 5 년 동안 2.457 %에 이릅니다.
단계
인플레이션을 기억하십시오. 인플레이션은 매년 1 퍼센트로 일정하다고 가정합니다. 인플레이션 조정 수익은 Investopedia의 공식에 따라 계산 될 수 있습니다. 2.475 퍼센트의 수익률과 1 퍼센트의 인플레이션으로 인플레이션 후 수익률은 (1.02475 / 1.01) - 1 = 0.0146 또는 1.46 퍼센트입니다. 이는 5 년 간 10.46 달러의 인플레이션 후 달러에 해당합니다. 10.46 / 5 = 연간 $ 2.09.