차례:
서류 정리가 완료되면 기존 529 대학 저축 계획을 다른 529 계획으로 이전하는 것이 상대적으로 쉽습니다. 사용 가능한 529 계획을 조사하고 투자 요구에 가장 적합한 계획을 찾는 데는 시간이 걸릴 수 있습니다. 양도하고자하는 플랜이 적격인지 확인하십시오.
529 대학 저축 계획 전학
단계
양도하고자하는 계좌가 적격한지 확인하십시오. 수혜자를 변경하지 않는 한 대부분의 플랜은 12 개월마다 한 번만 이체 할 수 있습니다. 수혜자를 변경하는 경우 현재 플랜에 대한 플랜 설명을 통해 12 개월 이내에 계좌를 이체 할 수 있는지 알려줍니다.
단계
열려는 새 529 플랜을 선택하십시오. 계획은 주마다 매우 다양합니다. 각각은 다른 투자 옵션과 수수료 구조를 가지고 있습니다. 투자 필요성과 가장 잘 호환되며 최저 수수료가있는 플랜을 선택하십시오.
단계
새로운 529 계좌를 개설하고 필요한 이전 서류를 제출하십시오. 기존 529 계획은 직접 롤오버라고하는 새로운 계획에 계정을 직접 전송할 수 있어야합니다. 극소수의 계획이있는 경우, 새 계획에 제출할 수표를 보내야한다고 주장합니다.