차례:
금융 서비스 부문에서 신탁 책임이라는 용어는 상대방의 자산을 관리하는 두 당사자 간의 관계를 설명합니다. 이 관계에서 수탁자는 그가 항상 대표하는 소비자 또는 사업의 이익을 위해 행동 할주의 의무가 있습니다.
신탁인 개요
신탁 인은 다른 사람의 돈을 관리 할 법적 책임이있는 사람입니다. 금융 산업에서 이것은 다소 직관적 인 것처럼 보이지만 혼란 스러울 수 있습니다. 고문은 등록 투자 자문사와 같이 그를 신탁하게 만드는 지명을 가지고 있지 않을 수도 있지만, 일관되고 포괄적 인 투자 자문을 제공 할 수있는 능력을 가진 고문은 신탁으로 간주 될 수 있습니다. 조언을 제공하지 않고 단순히 제품을 판매하는 금융 업계의 고문 또는 대리인에게는 신탁 책임이 없습니다.
신탁 책임
신탁 책임이있는 사람들은 다른 사람들의 투자를 관리 할 수있는 입장에 있습니다. 결과적으로, 고문은 잠재 고객이 특정 투자에 적합한 지 알아내는 일을 담당합니다. 고객이 적합성 요구 사항을 충족시키지 못하면 고객에게 알리는 것이 신탁 인에게 달려 있습니다.
신중한 책임을지지 않는 고문
금융 서비스 업계의 모든 사람들이 고객에 대한 신중한 책임을지지는 않습니다. 예를 들어 중개인은 신탁 책임을지지 않을 수 있습니다. 신탁인은 계획을 조직, 설계, 구현 및 모니터링합니다. 귀하의 고문이이 역량을 발휘하지 못하는 경우 고문 변호사를 신탁 역량으로 설명하는 것은 어려울 것입니다.
신탁 책임의 5 가지 의무
E.F. Moody는 신탁 책임에 관한 5 가지 임무를 열거합니다. 이러한 임무는: 최대한의 보살핌, 성실성, 완전한 공개, 충성 및 선의입니다. 신탁인은 항상 고객의 이익을 위해 행동해야합니다. 그렇게하지 않으면 고문이 신탁인의 역할을 수행하지 못했다는 의미입니다. 신탁 책임은 모든 관련 정보를 고객에게 공개해야한다는 것을 의미합니다. 모든 중요한 사실을 합리적으로 연구, 조사 및 공개하는 것은 신탁인의 몫입니다.
신탁의 윤리적 기준
신탁 책임을지고 행동하는 고문은 강한 윤리적 기준을 지키고 있습니다. 고문 변호사의 행동은 그가 고객의 신탁 인 역할을하는지 여부를 결정합니다. 고문이 신중한 책임을 맡고 있는지 여부가 불확실한 경우 그에 게 질문하십시오. 상담원이 귀하와 협력 할 때 가진 책임의 수준에 대한 정보를 얻고 이해하는 것이 가장 좋습니다.