차례:
거의 모든 뮤추얼 펀드의 성명서에있는 박스 중 하나는 연초 - YTD - 배당금에 대한 리스팅입니다. 1 년 내내 배당금을 지불하는 뮤추얼 펀드를 통해 펀드 진술이 보내지기 때문에 상자의 금액이 증가합니다. YTD 배당금은 펀드 총 투자 수익의 상당 부분을 차지할 수 있습니다.
배당금
YTD는 연초까지 약자입니다. YTD 배당금은 올해까지 뮤추얼 펀드가 귀하의 계정으로 지불 한 금액입니다. 투자 배당금은 매년 추적되며 세금으로 소득으로보고해야합니다. 펀드 성명서를받을 때마다 나타나는 YTD 배당금은 지금까지 얼마나 벌었습니까? 그리고 총 배당 수익을 계획 할 수있게 해줍니다.
배당 빈도
주식형 뮤추얼 펀드의 일반적인 배당 빈도는 분기 별 또는 일년에 4 회입니다. 배당금 지급 주식은 분기별로 지불하기 때문에 뮤추얼 펀드가 그 패턴을 따르는 것이 타당합니다. 매 분기마다 펀드 성명서를 받으면 YTD 배당금은 분기에 대해 얻은 배당금과 일치해야합니다. 채권 펀드는 보통 월간 배당금을 지불합니다. 채권 기금의 분기 별 성명서는 YTD 배당금이 이전 성명서의 YTD 배당금과 비교하여 마지막 3 번의 월별 배당금 지급액만큼 증가 할 것입니다.
배당금 재투자
뮤추얼 펀드는 투자자가 획득 한 배당금을 더 많은 펀드 몫으로 재투자 할 수있게 해줍니다. 재투자 된 배당금은 배당금을 지급하는 주식을 더 많이 구매하므로 정기 배당금은 시간이지나면서 증가 할 것입니다. 가장 최근의 펀드 명세서의 YTD 배당 금액과 1 년 전에 같은 기간의 성명을 비교하십시오. YTD 배당금의 증가는 적어도 부분적으로 배당금 재투자의 결과 일 것입니다.
연말 기금 성명서
연말 이후에받는 첫 번째 진술의 YTD 배당 금액은 해당 연도의 총 배당 수입이됩니다. 귀하의 기록이 세금보고를위한 배당금을 기록하기 위해이 성명서를 보관하십시오. 연말 성명서는 뮤추얼 펀드 주식을 판매 할 때 유용 할 것이며 매각 된 주식의 평균 비용을 계산해야합니다. 연말 배당은 귀하의 펀드가 매년 지불하는 금액을 보여줍니다.