차례:
일반적으로 벌금을 지불하지 않고 401k 계획에서 돈을 가져 오려면 59 1/2 세가 될 때까지 기다려야합니다. 그러나 국세청 (Internal Revenue Service)은이 규칙에 대한 몇 가지 예외를 허용합니다. 그 중 하나는 55 세가 된 후 은퇴하면 페널티없는 배분을받을 수 있습니다. 배부를받은 후 벌금을 면제하기 위해 소득 신고서를 제출할 때 적절한 양식을 모두 기입하십시오. 그러나, 당신은 여전히 유통에 대한 소득세를 납부해야합니다.
단계
귀하의 401k 계획 관리자가 제공하는 적절한 서류를 작성하여 401k 계획의 배포판을 요청하십시오. 직장을 그만 두었 기 때문에 배급을받을 수 있습니다.
단계
양식 1040을 사용하여 분배 금액을 소득세에 대한 과세 연금 및 연금 분배로보고하십시오.이 금액은 과세 소득으로 간주되며 귀하의 한계 세율로 과세됩니다. 배급을받는 연령이 59 세 이상이 될 때까지 기다릴지라도이 세금을 피할 수는 없습니다.
단계
귀하의 배포판에서 조기 철수 벌금을 10 % 추가로내는 것을 피하기 위해 양식 5329를 작성하십시오. 1 호선에 대한 분배 금액을보고하고 2 호선에 그 금액을보고하십시오. 2 호선 옆에 55 세가되는 해에 직장을 그만 두었 기 때문에 벌칙이없는 것을 나타내는 "01"이라고 쓰십시오. IRS는이 예외의 양을 제한하지 않기 때문에 조기 철수 패널티가 없어집니다.