차례:
귀하가 당좌 계좌 나 저축 계좌에 입금 할 수있는 금액에는 제한이 없습니다. 몇 가지 절차를 제외하고 많은 돈을 입금하는 절차는 소액 결제와 비슷합니다. 이러한 절차는 금융 회사가 가능한 자금 세탁 활동을 탐지하기 위해 만들어진 은행 기밀 법 (Bank Secrecy Act)을 준수하도록 돕습니다. 금액에 따라 영업일 기준으로 금액을 사용할 수 있습니다.
돈 입금
소액 결제와 마찬가지로 은행의 입금 전표를 작성하십시오. 현금 및 수표 금액 (해당되는 경우) 및 전체 금액을 해당 상자에 기록하십시오. 창구 직원에게 운전 면허증이나 주 신분증과 같은 사진 신분 확인의 합법적 인 형태를 보여주십시오. 또한 사회 보장 카드를 제시하십시오. 법에 따라 출납 원은 출처와 같은 금액에 대해 몇 가지 질문을하고 통화 거래 보고서에 정보를 기록해야합니다. 이 보고서는 국세청 (Internal Revenue Service)을 대상으로 작성되었으며 고객이 1 만 달러 이상을 예금하거나 인출 할 때 필요합니다. 거래가 끝나면 영수증을 받게됩니다.
수상한 활동 보고서
귀하의 거래 은행은 불법 행위에 대해 고지 할 때 의심스러운 활동 보고서 또는 SAR을 제출해야합니다. 예를 들어, 동일한 지점 또는 동일한 은행의 다른 지점에서 일정 기간 동안 적은 금액으로 돈을 입금하여 은행이 CTR을 제출하지 못하게하려는 것은 불법입니다. 이를 구조화라고하며 IRS가 돈을 압수 할 수 있습니다. 텔러에게 CTR을 제출하지 않도록 요청하면 대표가 SAR을 제출할 수 있습니다.
현금 보증금
일부 은행은 내부 은행 정책 및 계좌 유형에 지정된 금액 이상의 거래에 대해 현금 입금 수수료를 부과합니다. 이는 거래를 완료하는 데 필요한 시간 때문입니다. 수수료는 기업 고객에게 더 일반적이지만, 일부 은행도 개인을 부과합니다. 체이스는 계좌와 관련된 현금 한도를 초과하는 현금 예치금 100 달러당 25 센트를 부과하는 반면, 캐피털 원은 10,000 달러 한도를 초과하여 1,000 달러마다 1 달러를 부과한다.
수표
FDIC의 Regulation CC는 은행 예금을 취급합니다. 은행은 $ 5,000 이상의 수표 예금을 보류해야합니다. 금액을 $ 5,000까지 입금하면 은행은 업무 일 기준으로 2 일 동안 보류를 할 수 있습니다. 5,000 달러 이상의 금액은 영업일 기준 7 일 후에 릴리스됩니다. 보류 기간은 30 일 미만인 계정의 경우 길어집니다. 새 계좌의 경우 9 일 후에 돈을 사용할 수 있습니다.