차례:
남편이 지나간 후 평생을 준비하는 것은 인생 파트너를 잃는 감정을 다루는 것 이상의 것을 의미합니다. 재정적 고려 사항을 처리해야합니다. 배우자의 연금 청구가 퇴직 저축과 사회 보장 연금 혜택 모두를 청구하는 것은 귀하가 여기로부터 당신을 지탱하기 위해 필요한 소득을 가지도록하는 데 도움이됩니다. 사회 보장은 고용주 퇴직 연금이나 IRA 계좌와는 다른 과정입니다.
은퇴 계획
단계
남편의 진술서에있는 전화 번호로 퇴직 계획 관리자에게 전화하십시오. IRA, 401k 또는 403b 플랜과 같이 전화 할 퇴직 플랜이 두 개 이상있을 수 있습니다. 이 과정은 각 과정마다 동일합니다.
단계
대리인에게 남편의 계좌 정보를 제공하여 그가 사망했음을 설명하고 사망 주장을해야합니다.
단계
보호 관리자로부터 사망 혜택 양식을 받고 옵션을 검토하십시오. 세금 공제와 관련하여 세금 컨설턴트와 상담하는 것이 좋습니다. 과세 연기 퇴직 연금 계획에서 가져온 돈은 소득에 추가되므로 다른 옵션 중 하나를 선택하고 싶을 수 있습니다.
단계
서류 작성을 완료하고 가장 적합한 옵션을 선택하십시오. 살아남은 배우자로서 퇴직 저축 플랜을 자신의 IRA로 계속하거나, 일시금을 받거나, 5 년 동안 배당을 받거나, 수익금 IRA로 자금을 옮길 수 있습니다. 당신의 선택은 취소 할 수 없습니다.
단계
원본 사망 진단서를 가지고 관리자에게 서류를 제출하십시오. 사본이 적합하지 않습니다. 원래의 사망 진단서는 카운티 기록 사무소 나 시체 보관소에서 구할 수 있습니다.
단계
관리자의 확인 또는 배포를 기다립니다. 서류 작업을 처리하는 데는 일주일이 걸리며, 계정을 롤백하는 경우 더 오래 걸릴 수 있습니다.
사회 보장 청구
단계
800-772-1213으로 사회 보장국에 전화하십시오. 미망인 혜택을 찾고 남편의 사회 보장 번호를 제공한다고 설명하십시오.
단계
귀하가 자격이되는지 확인하십시오. 장애인이 아닌 이상 미망인의 혜택을 받으려면 60 세 이상이어야합니다. 장애가있는 과부의 자격 연령은 50 세까지 떨어집니다. 16 세 미만의 자녀를 둔 미망인도 개인적인 연령에 관계없이 혜택을받을 수 있습니다.
단계
지불이 필요한 곳에서 정보를 확인하는 것과 함께 원래의 사망 진단서를 보내십시오. 가까운 사회 보장 사무소가 있으면 담당자와 직접 면담 할 수 있습니다.