차례:
파산 신청은 증권 산업에 등록 된 대표자가 되려면 - 또는 당신이되기를 원한다면 - 귀하의 경력을 반드시 떨어 뜨리지는 않습니다. 그러나 비밀로 유지할 수는 없습니다. 개별 국가마다 자체 규칙과 규정이 있으며 FINRA라고 일반적으로 알려진 금융 산업 규제 당국은 2015 년 7 월 1 일부터 배경 조사 요건을 강화했습니다.
FINRA의 역할
FINRA는 증권 업계의 감시 기관이며 자체 감시 기능을 갖추고 있습니다. 증권 거래법 (Securities Exchange Act)은 1934 년에 조직에 생명을 불어 넣었습니다. 증권 거래위원회 (Securities and Exchange Commission)에 의해 감독되었으며, 브로커를 라이센스하고 일반인과 거래하는 모든 회원사를 관리합니다. FINRA는 윤리적 기준을 충족시키고 고객 및 고객을 해치거나 피해를 입힌 중개인, 회사 및 대표자를 징계 조치하기 위해 노력합니다.
보고 의무
증권 회사에 직업을 신청할 때는 U4 양식을 작성해야합니다. 증권 업계 등록 또는 이전을위한 통일 신청, 고용주에게 제출하십시오. 귀하 또는 귀하가 관리하는 회사가 지난 10 년 이내에 파산 신청을 한 경우이 정보를 양식에 포함시켜야합니다. 파산은 귀하의 면허에 자동으로 적용되는 것이 아니지만보고하지 않는 것은 법정 실격. 파산 신청을하면 신청서가 자동으로 접수되지 않습니다. 그것은 수동 검토 프로세스 - 즉, FINRA는 귀하의 상황에 대한 세부 사항을 조사합니다. 규제 위반이나 유죄 판결과 같은 기타 부적절한 사건이 배경에 포함되어 있지 않으면 승인을받을 가능성이 더 큽니다.
회원사의 역할
귀하의 파산 신청은 공개하지 않을지라도 밝혀 질 것입니다. 2015 년부터 FINRA는 증권 회사가 모든 지원자에 대한 배경 조사 양식 U4에 포함 된 정보를 확인하십시오. 이것은 포함한다 공공 기록 검색 파산은 공공 기록의 문제입니다. 귀하의 중개인은 배경 수표를 찍을 때까지 FINRA에 양식을 제출할 수 없으며 양식을 제출 한 후 30 일 이내에 공개 기록 검사를 완료해야합니다. FINRA는 또한 자체 기록 검색을 수행합니다.
파산법
FINRA 요구 사항 및 규정 외에도 미국 파산 법에는 자체 규칙이 있습니다. 상품 중개인이나 주식 중개인으로 활발히 일한다면, 7 장 개인 파산 신청에 국한됩니다. 3 ~ 5 년 동안 법원의 감독하에 채무를 상환하는 파산의 형태 인 13 장을 신청할 수 없습니다.