차례:
재무 계획은 개인이나 회사의 자산, 부채 및 신용 상태를 고려하면서 재무 목표의 로드맵을 작성하는 공식 프로세스입니다. 재무 계획 서비스를 통해 기업과 개인은 금융 계정을 관리하고 부동산 관리, 보험 정책에 대한 최선의 결정, 스톡 옵션 평가에 대한 전문적인 자문을받을 수 있습니다.
의미
가계 예산 지출에서 퇴직 기금 저축 계좌 개설에 이르기까지 전략적 재무 계획을 통해 개인이나 회사는 현금 흐름을 극대화하고 견고한 투자 결정을 내릴 수 있습니다. 돈을 효율적으로 할당하고 관리하는 일은 종종 신뢰할 수있는 재무 계획 자의 도움이 필요합니다. 재무 계획 서비스는 사람들이 자신의 재무 상태에 대한 정확한 평가와 이해를 통해 금융 자산을 할당 할 때 최선의 결정을 내릴 수 있도록 도와줍니다.
기능
부동산, 유동 자산 또는 현금의 형태로 상당한 금액의 부를 축적 한 사람은 재무 계획 서비스를 이용할 수 있습니다. 재무 계획은 사람들로 하여금 건강한 재정적 미래를 개략적으로 설명하고 사용 가능한 모든 투자 및 스톡 옵션을 활용할 수있게합니다. 계속 진행되는 과정이기 때문에 개인 재무 고문 또는 공인 재무 계획가와상의하여 견고하고 효과적인 재무 결정을 내리는 것이 중요합니다.
풍모
재무 계획은 개인 또는 회사에 대한 철저한 재무 분석으로 시작되며 재무 분석 성명서 작성을 포함 할 수 있습니다. 이 진술은 모든 자산과 부채에 대해 개괄하고 순자산 계산으로 결론을 맺습니다. 개인이나 회사의 재정 상태의 각 영역을 검토 한 후 재무 계획자는 투자, 은퇴 계획, 교육 기금, 자선 기부 및 고객에게 가장 적합한 보험 정책을 추천 할 수 있습니다.
은혜
많은 사람들이 재정적 계획을 수립함으로써 이익을 얻을 수 있으며 전문 재무 계획가의 서비스를 받기 위해 상당한 비용을 지불 할 필요가 없습니다. 재정 계획의 주요 이점은 다음과 같습니다: 신뢰할 수있는 조언자와의 협력; 위험 관용 평가; 금융 위기의 영향을 줄이고, 금융 위기의 발생을 방지하는 것; 소득과 자산을보다 효율적으로 배정함으로써 세금 감면; 수익성있는 주식 포트폴리오에 투자; 적절한 은퇴 계획을 세우는 것.
고려 사항
일부 은행 및 금융 기관은 고객 또는 회원에게 무료로 재무 계획 서비스를 제공합니다. 이는 주식 포트폴리오 또는 머니 마켓 펀드에 투자하는 데 관심이있는 사람들을 만들고 돈과 자산을보다 효과적으로 관리하고자하는 사람들에게 가치있는 옵션이 될 수 있습니다. 재무 계획 협의는 일반적으로 무료이며 민간 회사는 진행중인 서비스에 대해 수수료를 부과 할 수 있습니다.