차례:
개별 퇴직 연금 계좌를 롤백하면 퇴직금을 한 금융 기관에서 다른 곳으로 이동하여 IRA의 세금 혜택을 상실하지 않습니다. 70 세 이상이라도 저렴한 수수료를 찾고 새로운 투자 옵션을 찾거나 다양한 계정을 통합하더라도 IRA를 새 계정으로 롤오버 할 수 있습니다.
롤오버 방법
전문적으로 롤오버 란 하나의 IRA에서 배급을받은 후 60 일 이내에 다른 IRA에서 금액을 재배치하는 것을 말합니다. 제한된 기간 내에 전체 금액이 새로운 IRA에 반영되는 한, 중간에 돈으로 무엇을 하던지 중요하지 않습니다. 그러나 마감일을 잊어 버린 경우 60 일 이상 경과롤오버를 완료 할 수 없습니다. 다른 방법으로는 이전 첫 번째 은행이 돈을 건드리지 않고 직접 새 IRA에 돈을 보냅니다. 그렇게하면 실수로 마감 시간을 놓칠 수 없습니다.
적격 롤오버 배포판
IRA의 대부분의 배포판은 다른 IRA로 롤오버 될 수 있습니다. 그러나 1 년에 한 번 롤오버로 제한됩니다. 지난 해 롤오버를 이미 만든 경우 이후 배포본을 롤오버 할 수 없습니다.
송금에는이 한도가 적용되지 않으므로 롤오버를 이미 완료했지만 돈을 이전하려는 경우 현재 계좌에 돈을 남겨 두지 않은 상태입니다.
롤오버를 사용할 수없는 필수 최소 배포판
70 세 반년을 시작하면, 복용을 시작해야합니다. 최소 요구 분포 Roth IRA가 아니라면 IRA에서 Roth IRA는 귀하가 거주하는 한 필수 최소 배포 물의 면제를받습니다. 롤오버하는 돈은 세지 않아도 돼. 해당 연도의 최소 요구 사항 배포의 일환으로
예를 들어, 기존 IRA에 10 만 달러가 있으며 6,000 달러를 인출해야한다고 가정 해보십시오. $ 100,000을 다른 IRA로 가져 가면 필요한 최소한의 배포를하지 못한 것에 대한 처벌을 피하기 위해 새로운 IRA에서 $ 6,000을 꺼내야합니다.