차례:
단계
주 연금이나 퇴직 소득을받는 경우 세금 신고서에서 최대 $ 4,000을 공제 할 수 있습니다. 사적 연금이나 퇴직 소득에는 $ 2,000 공제가 적용됩니다. 은퇴 계좌에서 돈을 인출하지 않으면 공제를받을 수 없습니다. 또한 고용주 계획에서 퇴직 소득 혜택을 받고 그 혜택을받는 고용주를 위해 계속 일하면 공제를받지 못합니다.
의미
이익
단계
퇴직 소득 면제 혜택은 은퇴 기간 동안 더 많은 소득을 유지하는 것입니다. 공제액은 적지 만 공제없이 얻을 수있는 것보다 많습니다. 주정부 연금이 최대 $ 4000까지 공제가 가능하기 때문에 정부 연금이 가장 많이 득이됩니다. 결혼하여 정부 연금과 함께 신청하면 $ 8,000까지 공제 할 수 있습니다. 또한 계속해서 일할 수 있으며 IRA로부터 공제받을 수 있습니다. 비 면제 규정은 고용주 플랜에만 적용됩니다.
불리
단계
면제 액은 적습니다. 그것이 아무것도하지 않는 것보다 낫지 만, 대부분의 퇴직 급여에서 소득세를 납부해야합니다. 이는 귀하가 사회 보장 혜택에 대한 과세를 피할 수있을만큼 충분하지 않을 수 있습니다. 사회 보장 급여에 대한 과세는 당신이 사회 보장 소득의 절반과 귀하의 다른 비 사회 보장 소득이 귀하가 독신 일 경우 매년 2 만 5 천 달러를 초과하고 결혼 한 경우 3 만 2 천 달러를 초과 할 때 발생합니다.
고려
단계
전통적인 고용주 계획을 로스 계획으로 전환하는 것을 고려하십시오. 전환의 전체 금액에 대해 소득세를 납부해야합니다. 노스 캐롤라이나에서 제공되는 공제 혜택을 활용하십시오. 전환에 세금을 납부 한 후, 노스 캐롤라이나는 모든 로스 소득을 소득세에서 면제하기 때문에 은퇴 계좌의 분배금에 대해 소득세를 지불하는 것에 대해 걱정할 필요가 없습니다.